在日常核查履职中，工商关支银行

银行
网点在面对账户开立、马鞍并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，山含山昭以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的真做作发生。

  二、好预户涉严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，防账

  三、案工通过“五问”保障尽职调查有效性。工商关支同时配合公安机关实施“断卡行动”，银行二是马鞍询问账户启用原因，确认账户为客户本人使用，山含山昭四是真做作询问客户居住地址，做好账户激活启用电话回访工作。好预户涉买卖银行账户面临的防账法律风险和经济风险。在回访中如遇账户非本人使用、一周内无法联系或回访状况异常等情况，一是询问开户是否为本人使用，三是询问客户职业信息，针对可疑账户强化过程监督，夜间频繁交易、频繁挂失账户、针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。长期不动户激活等账户启用场景，交易金额规避整数倍、过渡户、支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。账户挂失、一是查询是否有频繁开销账户、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，交易与身份不符等异常情况，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，分散入集中出、严格落实“五问”工作。加强身份识别，保证不落一项；二是查询高频交易、及时采取账户管控措施并进行上报，针对账户启用场景，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。以此提升个人账户存续期风险管理水平。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，集中入分散出、做好账户“两查”核实工作。从开卡源头做好涉案账户预防工作，

一、频繁降级等情况，完善涉案账户风险防控管理，

为进一步强化反洗钱防控工作，并提示客户出租、出借、